Servicios Integrales de Planificacion Patrimonial
La planificacion patrimonial consiste en asegurar que sus deseos se cumplan y que su familia este protegida, ya sea que este comenzando una familia o preparando su legado. Sin un plan, las leyes de California y los tribunales de sucesiones deciden quien recibe sus bienes, quien cria a sus hijos y quien administra sus asuntos. Un plan patrimonial bien pensado pone esas decisiones en sus manos.
Fideicomisos en Vida
Un fideicomiso revocable en vida es la piedra angular de la planificacion patrimonial en California. Evita el proceso de sucesion, protege su privacidad y transfiere sus bienes a sus seres queridos sin contratiempos.
Testamentos
Su testamento determina como se distribuyen los bienes que no estan en su fideicomiso. Redactamos documentos claros y legalmente vinculantes que reflejan sus intenciones y resisten cualquier escrutinio.
Poderes Notariales
Designe a una persona de confianza para administrar sus finanzas si usted queda incapacitado. Este es un documento esencial para todo adulto, sin importar su edad o nivel de bienes.
Directivas de Salud
Una directiva anticipada de salud y un documento POLST aseguran que sus deseos medicos se cumplan cuando usted no pueda expresarlos, protegiendole a usted y aliviando a su familia de una carga imposible.
Administracion de Fideicomisos
Guiamos a fideicomisarios y beneficiarios durante el proceso de liquidacion del fideicomiso tras el fallecimiento de un ser querido, reduciendo la confusion, los conflictos y los errores costosos.
Proteccion de Bienes
Estrategias para proteger su patrimonio de acreedores y demandas, manteniendole en pleno control de sus bienes y de su distribucion eventual.
Familias de California, tomen nota: El proceso de sucesion en California puede tardar de 12 a 24 meses y consumir del 4 al 8% del valor de su patrimonio en honorarios. Un fideicomiso en vida correctamente redactado evita la sucesion por completo, manteniendo mas de su patrimonio en manos de su familia.
Por Que las Familias de California Eligen un Fideicomiso en Vida
- Evita el proceso de sucesion de California por completo
- Mantiene los asuntos financieros familiares en privado, no en registro publico como un testamento sucedido
- Permite la transferencia inmediata y fluida de bienes a los beneficiarios
- Protege la herencia de los hijos menores hasta que alcancen una edad apropiada
- Permite la administracion continua de bienes si usted queda incapacitado
- Puede incluir disposiciones especificas para familias reconstituidas y beneficiarios con necesidades especiales
Nuestro Proceso
Hacemos que la planificacion patrimonial sea sencilla y personal. Esto es lo que puede esperar al trabajar con Maria.
Consulta Gratuita
Revisamos su situacion familiar, sus bienes y sus objetivos en una reunion relajada y sin presion. Sin cargo, sin compromiso, solo respuestas claras a sus preguntas.
Redaccion Personalizada
Redactamos su fideicomiso, testamento y todos los documentos complementarios — poderes notariales, directivas de salud y mas — adaptados con precision a la dinamica de su familia y a las leyes de California.
Revision y Firma
Repasamos cada documento con usted antes de que firme. Entendera exactamente lo que esta firmando y por que. Sin sorpresas, sin citas apresuradas.
Financiamiento de Su Fideicomiso
Un fideicomiso que no esta financiado es un fideicomiso que no funciona. Le guiamos paso a paso en la retitulacion de sus bienes — hogar, cuentas bancarias, inversiones — a su fideicomiso para que funcione exactamente como fue disenado.
Preguntas Frecuentes
Preguntas comunes de familias de Encino y Calabasas que estan considerando la planificacion patrimonial.
Para la mayoria de las familias de California, un fideicomiso en vida es mucho mas efectivo que solo un testamento. Un testamento debe pasar por el proceso de sucesion, que es costoso, publico y puede tardar de 12 a 24 meses. Un fideicomiso en vida evita la sucesion por completo, mantiene sus asuntos en privado y permite la transferencia inmediata de bienes a sus beneficiarios. Muchos clientes utilizan ambos: un fideicomiso como vehiculo principal y un "testamento de respaldo" como red de seguridad para captar cualquier bien que aun no se haya transferido al fideicomiso.
Un plan patrimonial integral — incluyendo fideicomiso en vida, testamento de respaldo, poderes notariales y directivas de salud — generalmente cuesta mucho menos de lo que podria esperar, y mucho menos que el costo de la sucesion. Somos transparentes con los honorarios desde el principio. Contactenos para un presupuesto claro despues de su consulta gratuita, una vez que entendamos su situacion y necesidades especificas.
El mejor momento es ahora. Eventos de la vida que hacen la planificacion patrimonial especialmente urgente: casarse, tener hijos, comprar una casa, iniciar un negocio o cuando un padre esta envejeciendo. Si tiene bienes o alguien que depende de usted, necesita un plan. Esperar crea riesgo, para usted y para las personas que ama.
Si. Un fideicomiso revocable en vida puede ser modificado o revocado en cualquier momento mientras usted este vivo y competente, por eso se llama "revocable". Cambios importantes en la vida — divorcio, nuevos hijos, nuevos bienes, mudanza a otro estado — deben generar una revision del fideicomiso. Hacemos que el proceso de modificacion sea sencillo para nuestros clientes.
Es probable que su casa tenga que pasar por el proceso de sucesion de California, que es largo, costoso y completamente publico. Dado que los bienes raices en el area de Encino y Calabasas tienen un valor significativo, los honorarios de sucesion solo por su casa pueden alcanzar decenas de miles de dolares. Un fideicomiso en vida permite que su casa se transfiera directamente a sus beneficiarios elegidos sin intervencion judicial y sin demoras.