Diciembre es cuando revisamos los detectores de humo, miramos el presupuesto y hacemos planes para enero. Tambien es el momento mas facil para revisar su plan patrimonial, porque los cambios de estos meses todavia estan frescos en su memoria.
La mayor parte de esta lista toma una hora o menos. Si algo necesita arreglo, empezara enero sabiendo exactamente que hacer.
1. Repase los ultimos doce meses
Los planes patrimoniales se quedan atrasados cuando la vida cambia. ¿Le paso a usted o a su familia algo de esta lista en los ultimos doce meses?
- Un matrimonio, un divorcio o una nueva pareja
- Un nacimiento, una adopcion o un hijo que cumplio 18
- Un fallecimiento en la familia, incluida alguna persona nombrada en su plan
- Una casa nueva, una venta o un refinanciamiento
- Un negocio nuevo, o una mudanza a California o fuera de California
- Un diagnostico o un cambio de salud
Si paso alguna de estas cosas, puede que su plan necesite una actualizacion. Nuestro articulo sobre como corregir un fideicomiso desactualizado explica lo que normalmente implica una actualizacion.
2. Encuentre sus documentos
¿Podria tener en sus manos hoy mismo su testamento o fideicomiso, su poder notarial y su directiva anticipada de atencion medica? Si no, este es el momento de juntarlos en un solo lugar y decirle a una persona de confianza donde esta ese lugar.
3. Revise a las personas que nombro
Lea los nombres en sus documentos. ¿Su fiduciario sucesor sigue siendo la mejor opcion? ¿Su agente de atencion medica sigue viviendo cerca y esta dispuesto? ¿El tutor que nombro para sus hijos sigue siendo la persona que usted elegiria? La gente se muda, las relaciones cambian, y eso es normal. Sus documentos deben mantenerse al dia.
4. Revise sus designaciones de beneficiario
Las cuentas de jubilacion, los seguros de vida y las cuentas con designacion "pagadero al fallecer" van a quien aparezca en el formulario, no a quien aparezca en su testamento. Entre a su cuenta en linea o llame a cada institucion y confirme los nombres. Este es uno de los errores mas comunes y mas costosos que vemos. Nuestro articulo sobre errores en la designacion de beneficiario tiene ejemplos.
La Lista de Diciembre para su Plan Patrimonial
Cada paso de esta pagina en una lista que puede ir marcando en su telefono, o imprimir y guardar con sus papeles.
Abrir la lista5. Confirme que sus bienes estan en su fideicomiso
Un fideicomiso en vida solo controla lo que esta a su nombre. Si en estos meses compro una casa, abrio una cuenta o refinancio, confirme que el bien nuevo pertenece al fideicomiso. Un refinanciamiento en particular puede sacar una casa del fideicomiso sin que nadie se de cuenta. Nuestra lista para transferir bienes al fideicomiso explica cada tipo de bien paso a paso.
6. Hable con su contador (CPA) antes del 31 de diciembre
Algunas decisiones tienen una fecha limite en el calendario. La exclusion anual del impuesto federal sobre donaciones se renueva cada 1 de enero, asi que las donaciones que quiera que cuenten dentro del limite actual deben hacerse a mas tardar el 31 de diciembre. Si ya tiene la edad de las distribuciones minimas obligatorias de una cuenta de jubilacion, pregunte a su contador (CPA) o al administrador del plan si ya se tomo la distribucion de este periodo. Las donaciones a obras de caridad que quiera que cuenten para este periodo fiscal tambien deben hacerse antes de que termine diciembre. Su contador (CPA) le puede decir que aplica en su caso.
7. Digales a las personas indicadas donde esta todo
Un plan que su familia no puede encontrar no le sirve de nada. Haga una lista corta de donde estan sus documentos, cuentas, polizas de seguro y claves de acceso, y asegurese de que su fiduciario sucesor o un familiar de confianza sepa donde esta la lista. Las fiestas son un momento natural para tener esa conversacion. Nuestro articulo sobre como hablar del plan patrimonial con su familia le puede ayudar.
Si todavia no tiene un plan
Entonces lo mas importante de esta lista es la primera cita. Sin un plan, la ley de California decide quien hereda, quien maneja sus asuntos si usted no puede y, para los padres de hijos menores de edad, a quien considera el tribunal como tutor. Nuestro articulo sobre el costo de no tener un plan patrimonial explica como puede verse eso.
Como puede ayudar MVP Law Group
Revisamos planes existentes, actualizamos fideicomisos y preparamos planes nuevos para familias de California. Si su lista mostro algun pendiente, llame al (818) 788-7881 o reserve una consulta gratis, y empiece enero con un plan que corresponda a su vida. Atendemos a familias en ingles, espanol y ruso.
Este articulo es informacion general sobre la ley de California a noviembre de 2026, no es asesoria legal ni fiscal, y leerlo no crea una relacion abogado-cliente. Para preguntas de impuestos, hable con su contador (CPA). Para recibir asesoria sobre su plan patrimonial, hable con una abogada. Publicidad de abogados.