Cuando el padre o la madre termina en el hospital o fallece, para muchas familias lo mas dificil no es el papeleo. Es tener que adivinar. ¿Habia un fideicomiso? ¿A quien queria su padre para tomar las decisiones medicas? ¿Donde esta la escritura? ¿En que banco?
Unas cuantas preguntas ahora, hechas con calma, pueden ahorrar meses de busqueda despues. No tiene que hacerlas todas a la vez. Elija las que le queden a su familia y deje las demas para despues.
1. "¿Tienen un testamento o un fideicomiso, y donde esta?"
Empiece aqui. Muchos padres tienen algo, pero puede ser viejo, no estar firmado o estar en un cajon que nadie encuentra. En California, un testamento por si solo normalmente no evita la sucesion ("probate"), que es el proceso judicial que puede tardar doce meses o mas y se vuelve un registro publico. Un fideicomiso en vida puede evitarla si se prepara bien y se le transfieren los bienes correctamente.
Pregunte donde guardan el original y, si lo hicieron con un abogado, quien fue.
2. "¿A quien nombraron para hacerse cargo por ustedes?"
Normalmente hay tres funciones, y pueden ser personas distintas:
- El agente bajo un poder notarial, que se encarga del dinero y las cuentas si su padre o su madre no puede.
- El agente de atencion medica en una directiva anticipada de atencion medica, que toma las decisiones medicas.
- El fiduciario sucesor o el albacea, que administra y reparte todo despues de un fallecimiento.
Las personas nombradas deben saber que fueron nombradas. Enterarse por primera vez en el pasillo de un hospital es duro para todos.
3. "¿Que querrian si se enfermaran gravemente?"
Esta es la pregunta mas personal y muchas veces la mas importante. ¿Querrian todos los tratamientos posibles? ¿Donde querrian recibir cuidados? ¿Hay deseos religiosos o personales que la familia deba conocer? Una directiva anticipada de atencion medica deja estos deseos por escrito para que la familia no tenga que discutirlos despues.
4. "¿Donde estan los papeles importantes?"
Basta con una lista corta: el testamento o el fideicomiso, la escritura de la casa, las polizas de seguro, las cuentas de banco y de jubilacion, el titulo del carro y cualquier documento de un negocio. Una sola carpeta, o una lista escrita de donde esta cada cosa, le puede ahorrar semanas a la familia.
La Guia de Conversacion Familiar para las Fiestas
Todas estas preguntas en una sola pagina imprimible, con espacio para escribir las respuestas, y frases para empezar que puede usar tal cual.
Abrir la guia5. "¿Quien aparece como beneficiario en sus cuentas?"
Las cuentas de jubilacion, los seguros de vida y algunas cuentas de banco pasan a la persona nombrada en el formulario de beneficiario, sin importar lo que diga el testamento o el fideicomiso. Un formulario viejo puede mandar el dinero a un ex esposo o una ex esposa, o dejar fuera a un hijo que nacio despues. Nuestro articulo sobre errores en la designacion de beneficiario explica los problemas mas comunes.
6. "¿A nombre de quien esta la casa, y que quieren que pase con ella?"
Para muchas familias de California, la casa es el bien mas grande. La forma en que esta titulada, ya sea en un fideicomiso, en tenencia conjunta o a nombre de una sola persona, cambia lo que pasa despues. Si sus padres quieren dejarle la casa a un hijo, pregunte por la Proposicion 19, que cambio la forma en que funcionan los impuestos a la propiedad cuando una casa pasa de padres a hijos en California. Nuestra guia sobre como tener el titulo de su propiedad es un buen punto de partida.
7. "¿Hay algo que les preocupe?"
Deje espacio para la respuesta que no esperaba. Un padre o una madre puede estar preocupado por un hijo que tiene problemas con el dinero, un nieto con necesidades especiales, un segundo matrimonio o una llamada de estafa que recibio el mes pasado. A veces la parte mas importante de la conversacion es la que estaban esperando que alguien les preguntara.
Como preguntar sin que parezca un interrogatorio
- Haga una o dos preguntas, no las siete. Puede volver al tema despues.
- Empiece por el porque. "Quiero poder ayudarles si algun dia lo necesitan."
- No pregunte por cantidades. Importa mas donde estan las cosas que cuanto hay.
- Anotelo despues, y compartalo con sus hermanos para que todos escuchen lo mismo.
Para ideas sobre como empezar la conversacion, lea como hablar del plan patrimonial con su familia en estas fiestas.
Si las respuestas muestran pendientes
Es comun descubrir que no hay plan, que el plan tiene decadas o que nunca se transfirieron los bienes al fideicomiso. Nada de eso es una crisis hoy, pero vale la pena resolverlo mientras sus padres todavia pueden tomar sus propias decisiones. Nuestra Lista de Diciembre para su Plan Patrimonial es un buen siguiente paso.
Como puede ayudar MVP Law Group
Ayudamos a los padres a poner un plan en orden, y ayudamos a los hijos adultos a entender el plan que sus padres ya tienen. Una reunion familiar con nuestra abogada muchas veces es mas facil que una conversacion en la mesa. Llame al (818) 788-7881 o reserve una consulta gratis. Atendemos a familias en ingles, espanol y ruso.
Este articulo es informacion general sobre la ley de California a noviembre de 2026, no es asesoria legal, y leerlo no crea una relacion abogado-cliente. Cada familia es diferente. Para recibir asesoria sobre la suya, hable con una abogada. Publicidad de abogados.